银行卡银行卡总用来转账 以后存钱还安全吗？
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发布时间：2022-04-22 17:42
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时间：2023-11-14 08:02
银行卡经常转账一般情况下是没有影响的。
客户短时间内频繁地转账汇款、收款，且转账汇款和收款均来自于自己经营业务明显无关的个人账户，银行一般会认为这些交易是可疑交易，然后对可疑交易进行核查，并将情况告知中国人民银行，中国人民银行会对交易进一步核查并存档，如果核查结果为交易正常，是不会对用户产生什么不良影响的。
一、个人银行卡转账频繁的标准
根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
对于“频繁”交易，银行监控中心需要对此进行判别认定，如果是合规的，会予以放行。如果该交易行为被最终认定不合规，银行必须要将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。
二、银行卡经常转账金额过大，会被判定为交易异常
如果银行卡出现转账次数过多，金额过大的情况，可能会被银行判定为交易异常，银行会对该银行卡账户进行冻结调查。
银行的这一行为是合理合法的，是国家要求银行进行的反洗钱监控行为，要知道很多违法犯罪分子往往会通过银行卡频繁转账这一高利贷、*等违法行为的人员也会存在频繁转账的行为。银行的这一做法也是为了稳定金融秩序，打击违法犯罪行为。如果是因为频繁转账而被银行冻结的账户，银行会主动电话联系用户，询问该卡是否由本人持有，转账用途等，持卡人驾要行解决，无违法行为的正常用户，当场就可以解除*，恢复正常使用，也不会有例如记入者案、个人征信等其他方面的影响，更不会有账户损失。
