流动资金贷款测算表

2024-07-05 来源：华拓网

借款单位：科目货币资金应收账款预付账款存货应付账款预收账款盈余公积未分配利润留存收益上年销售收入上年销售成本利润总额上年度销售利润率预计销售收入年增长率营运资金周转次数营运资金量借款人自由资金（货币资金）借款人自由资金（留存收益）借款人自有资金（净利润）现有流动资金贷款预计其他渠道提供的营运资金新增流动资金贷款额度（货币资金）新增流动资金贷款额度（留存收益）新增流动资金贷款额度（净利润）填表说明：

1、以年度报表数据填列；金额以万元为单位；货币资金扣除保证金存款；2、应收账款按应收账款、应收票据合并计算；

3、应付账款按应付账款、应付票据合并计算（应付票据扣除保证金，即按敞口填列）4、借款人自有资金（净利润）按利润表年末净利润填列；

5、现有流动资金贷款按上年末我行+他行（流动资金贷款+银行承兑汇票敞口）

6、请风险经理选择制造业、流通业、其他行业客户（不含事业单位）共计不少于六户，其中上年授信额元以下一户。

7、黄色部分已设定公式，白色部分需手工输入。

8、该表用于测算客户授信额度（含承兑敞口），请风险经理建议拟采用方案。

#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!30.00%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.00 0.00期初余额期末余额平均余额#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 0.00000.00000.00000.00000.0000周转次数周转天数0.00000.00000.00000.00000.0000 授信额度500万

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